תכנון פיננסי
מיפוי חכם של הכסף שלך וקבלת החלטות מתוך שליטה. בניית אסטרטגיה פיננסית שמשרתת את המטרות שלך לאורך זמן.
קרא עוד
גילי סיני פיננסים
סוכנות לביטוח פנסיוני
תכנון פיננסי | תכנון פנסיוני | הגנות
ביטוחיות
ביטחון כלכלי למשפחה
השירותים שלנו
ליווי אישי ומדויק שמייצר סדר, ביטחון וחיסכון - בכל שלב בחיים.
הגנות ביטוחיות
ביטוח שעובד בשבילך באמת.
כיסויים נכונים למשפחה, בלי כפילויות ובלי הוצאות מיותרות.
תהליך תכנון פיננסי נכון
תהליך ברור ומסודר שמתחיל באפיון מדויק ומסתיים בליווי ומעקב לאורך זמן.
-
פגישה ראשונית - זום או פרונטלי
אפיון מקיף של הלקוח: סטטוס אישי, גיל, צרכים והבנת המטרות הכלכליות בהווה ובעתיד.
-
מיפוי, ניתוח והצגת המלצות
מיפוי התיק הפנסיוני והפיננסי באמצעות מסלקה פנסיונית, ובחינת התיק הביטוחי באמצעות הר הביטוח. הצגת חלופות והמלצות מותאמות אישית עם הסבר ברור ושקיפות מלאה.
-
ליווי, יישום ומעקב
יישום ההחלטות בפועל, התאמת מסלולי השקעה ופיזור נכון, ובקרה שוטפת לאורך זמן בהתאם לשינויים האישיים ובתנאי השוק.
שקיפות, ליווי אישי, אמינות
עקרונות שמבטיחים תהליך ברור, שירות אישי ושקט לאורך זמן.
-
שקיפות ומעקב אישי
גישה מלאה ושקופה לכל הנתונים, כולל חיבור לאתר הסוכנות למעקב רציף אחר כל הקופות, בכל רגע נתון.
-
ליווי אישי וזמינות מלאה
זמינות גבוהה וליווי מתמשך, עם בקרה תקופתית והתאמות בהתאם לשינויים במצב האישי ובתנאי השוק.
-
הסברים ברורים וקבלת החלטות מושכלת
פירוק תהליכים ומונחים מורכבים לשפה ברורה, המאפשרת קבלת החלטות מתוך הבנה וביטחון.
לקוחות ממליצים
שאלות ותשובות נפוצות
תשובות קצרות וברורות על תכנון פיננסי, תכנון פנסיוני, פרישה והתאמת ביטוחים - כדי שתדעו למה לצפות ואיך מתחילים נכון.
-
אני עובדת מול כל הגופים המפוקחים בישראל, כולל חברות ביטוח, בתי השקעות. העבודה מתבצעת בצורה אובייקטיבית ומקצועית, מתוך התאמה מלאה לצרכי הלקוח וללא תלות בגוף כזה או אחר.
-
תכנון פיננסי ופנסיוני מתאים לכל מי שרוצה להבין באמת איך הכסף שלו עובד, ולא להשאיר החלטות חשובות ליד המקרה. זה מיועד לשכירים, עצמאיים ובעלי משפחות שמבקשים סדר, שליטה וביטחון כלכלי לאורך זמן.
-
בפגישה ראשונית מבצעים אפיון של מצבכם: מטרות, הכנסות/הוצאות, התחייבויות, פנסיה וביטוחים. בסוף הפגישה תקבלו תמונת מצב ראשונית והמשך תהליך ברור:
מיפוי - ניתוח המלצות - יישום ומעקב. -
ברוב המקרים, מעבר לצילום תעודת זהות אין צורך במסמכים נוספים. המסלקה הפנסיונית והר הביטוח מרכזים בצורה מדויקת ומסודרת את כל המידע על הקופות והפוליסות שנצברו לאורך השנים.
-
כן. המטרה היא שתבינו כל החלטה: פירוק מושגים מורכבים לשפה פשוטה, הצגת חלופות, יתרונות וחסרונות, ותיעוד מסודר של ההמלצות - כדי לבחור מתוך ביטחון, ולא מתוך לחץ.
-
בהחלט. לאחר יישום ההחלטות מתבצע מעקב תקופתי והתאמות לפי שינויים אישיים (משפחה/עבודה) ולפי תנאי שוק. כך נשמר איזון נכון בין מטרות, סיכון ועלויות.
-
כן. כחלק מהתמונה הכוללת אני מבצעת התאמת הגנות ביטוחיות (בריאות/חיים/אובדן כושר עבודה ועוד), ובמידת הצורך גם הכוונה לבחירה נכונה של ביטוח נסיעות לחו״ל.
קביעת פגישה ויצירת קשר
השאירו פרטים ואחזור אליכם לתיאום שיחה/פגישה בזמן שנוח לכם.
